Política de Verificación de Identidad y Prevención del Lavado de Dinero en Stake.com

Stake.com aplica controles de verificación de identidad y prevención del lavado de dinero con el fin de confirmar la identidad de sus usuarios, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros en todas sus formas. Estos procedimientos sustentan los siguientes compromisos con los usuarios:

• Juego justo: Se garantiza que todos los titulares de cuenta participen en igualdad de condiciones, sin ventajas derivadas de identidades falsas o cuentas duplicadas.
• Protección del usuario: Los datos personales y los fondos de cada cuenta están resguardados mediante controles de seguridad permanentes.
• Transparencia: Los procesos de verificación y monitoreo se aplican de forma consistente y sin discriminación arbitraria.
• Cumplimiento regulatorio: La plataforma opera conforme a los requisitos normativos aplicables en Chile, incluyendo las disposiciones en materia de prevención de delitos financieros y financiamiento del terrorismo.

Todo usuario que abra una cuenta en Stake.com debe completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funciones de la plataforma o de realizar retiros. A continuación se indican las categorías de documentación que pueden ser requeridas durante este proceso:

• Documento de identidad oficial con fotografía: Puede incluir cédula de identidad nacional, pasaporte u otro documento equivalente emitido por una autoridad competente en Chile o en el país de residencia del usuario.
• Comprobante de domicilio: Documento reciente que acredite la dirección de residencia del titular de la cuenta, como una boleta de servicio básico o un estado de cuenta bancaria.
• Verificación del método de pago: Confirmación de que el instrumento de pago utilizado pertenece al titular de la cuenta, lo que puede incluir capturas de pantalla, certificados o documentos equivalentes emitidos por el proveedor del servicio de pago.

Stake.com implementa un conjunto de medidas activas para detectar, prevenir y reportar actividades de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo dentro de la plataforma. Entre los principales controles aplicados se encuentran:

• Monitoreo de transacciones y actividad de cuenta: Se realiza una revisión continua de los movimientos financieros para identificar patrones inusuales o inconsistentes con el perfil del usuario.
• Reglas de detección automatizada: Se utilizan sistemas tecnológicos que identifican comportamientos de riesgo de forma automática, en función de parámetros predefinidos.
• Debida diligencia reforzada: Se aplican procedimientos adicionales de verificación cuando un usuario o una transacción presenta indicadores de riesgo elevado.
• Revisión de transferencias de gran volumen o carácter inusual: Las operaciones que superen ciertos umbrales o que presenten características atípicas son sometidas a análisis detallado.
• Clasificación y puntuación de riesgo: Cada cuenta recibe una valoración de riesgo que orienta la intensidad de los controles aplicables.
• Verificación en listas de sanciones y personas políticamente expuestas (PEP): Se consultan bases de datos internacionales para identificar a personas sujetas a restricciones legales o con exposición política relevante.
• Reporte a las autoridades competentes: Cuando se detectan indicios de actividad sospechosa, Stake.com cumple con sus obligaciones de denuncia ante los organismos reguladores y de control financiero correspondientes en Chile.

Stake.com establece restricciones expresas de conducta a fin de mantener la integridad del entorno de juego y dar cumplimiento a las exigencias de verificación y control financiero. Las siguientes acciones están estrictamente prohibidas:

• Apertura de múltiples cuentas: Ningún usuario puede registrar más de una cuenta bajo su identidad o bajo identidades distintas con el propósito de eludir controles.
• Presentación de documentos falsificados o sustraídos: El envío de documentación falsa, alterada o perteneciente a terceros para superar el proceso de verificación constituye una infracción grave.
• Intentos de lavado de dinero: Está prohibido utilizar la plataforma como canal para introducir, transformar o extraer fondos de origen ilícito.
• Manipulación de sistemas: Se prohíbe cualquier acción destinada a alterar el funcionamiento normal de los juegos, apuestas o mecanismos de control interno.
• Cesión o comercialización del acceso a la cuenta: No se permite transferir, vender o prestar el acceso a una cuenta registrada a terceros bajo ninguna circunstancia.
• Uso de instrumentos de pago de terceros: Los depósitos y retiros deben realizarse únicamente a través de métodos de pago cuya titularidad corresponda al titular de la cuenta verificada.
• Suplantación de identidad: Toda declaración falsa sobre la identidad, residencia o situación legal del usuario está expresamente prohibida.

El incumplimiento de las políticas de verificación de identidad o de prevención del lavado de dinero da lugar a la aplicación inmediata de medidas correctivas por parte de Stake.com. Las consecuencias aplicables incluyen la suspensión temporal o permanente de la cuenta, el bloqueo o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, la anulación de apuestas o ganancias obtenidas en infracción de estas normas, y el reporte del caso a las autoridades competentes en Chile cuando así lo exijan las obligaciones legales vigentes.

Cada titular de cuenta en Stake.com tiene la obligación de proporcionar información veraz, completa y actualizada en el momento del registro y durante toda la relación con la plataforma. El usuario debe completar el proceso de verificación de identidad dentro de los plazos establecidos y responder con prontitud a cualquier solicitud de documentación adicional formulada por el equipo de cumplimiento. Asimismo, el uso de métodos de pago debe limitarse estrictamente a instrumentos cuya titularidad pertenezca al propio usuario, sin recurrir a cuentas o tarjetas de terceros. En caso de detectar actividad sospechosa vinculada a su cuenta o al entorno de la plataforma, el usuario debe notificarlo de inmediato a los canales de atención habilitados. El incumplimiento de estas responsabilidades puede derivar en la restricción de la cuenta o en la adopción de las medidas descritas en la sección anterior.

Stake.com mantiene un compromiso permanente con el juego justo y la transparencia, con el propósito de proteger a los usuarios y preservar la integridad del entorno de juego en Chile. Los principios que orientan este compromiso son:

• Cumplimiento de estándares de verificación y control financiero: La plataforma aplica procedimientos de identificación y monitoreo conforme a las exigencias regulatorias vigentes.
• Confidencialidad y protección de datos personales: La información de los usuarios se trata con estricta reserva y de acuerdo con la normativa de protección de datos aplicable en Chile.
• Monitoreo continuo de actividad sospechosa: Se realizan revisiones periódicas y automatizadas para detectar comportamientos que comprometan la seguridad de la plataforma.
• Prevención de la manipulación y las conductas desleales: Se implementan controles para impedir prácticas que alteren el resultado de los juegos o que generen condiciones inequitativas entre usuarios.
• Asistencia al usuario en materia de seguridad: El equipo de soporte está disponible para orientar a los titulares de cuenta sobre los procedimientos de verificación y los requisitos de cumplimiento.
• Responsabilidad compartida: El mantenimiento de un entorno seguro requiere tanto de los controles internos de la plataforma como de la cooperación activa de cada usuario registrado.
• Igualdad de condiciones para todos los usuarios: Las normas de verificación y control se aplican de forma uniforme, sin excepciones basadas en el perfil o el historial de la cuenta.